{"text_format":"1","workbook":"xlsx","n_sheets":18,"sheets":["Cover page","Application checklist","1. General details","2.0 Business Details Overview","2.1 Executive Summary","2.2 Governance structure ","2.3 Target Market","2.4 Value Proposition","2.5 Balance Sheet","2.6 Income Statement","2.7 Cash Flow","2.8 Ratios & Assumptions ","Ratio definitions","2.9 Execution-Operations Plan","2.10 Human Resources Plan","3. Acknowledgement","4. Fit and proper status","5. Attachments"],"not_rendered":{"charts":0,"images":1,"macros":1,"external_links":1,"defined_names":191,"comments":0,"pivot_tables":0},"unopened":[],"bounds":{"document_bytes":16777216,"sheet_cells":100000,"rows_first":2000,"rows_last":500,"rows_between":2000,"halvings":0,"cell_chars":16384,"cell_head_chars":4096},"cells_cut":0,"cells_raw":0,"read":"whole","date_system":"1900"}

{"sheet":"Cover page","index":0,"n_rows":28,"n_cols":5,"rows_kept":28,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[20,2,25,3],[20,4,25,8],[27,2,30,3],[27,4,30,8]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,null,"نموذج طلب الترخيص لشركات التمويل الجديدة"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"الاسم المقترح للشركة"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"رقم مقدم الطلب لدى مؤسسة النقد العربي السعودي (يعبأ من قبل الموظف المختص في المؤسسة بعد استلام الطلب)"]

{"sheet":"Application checklist","index":1,"n_rows":37,"n_cols":5,"rows_kept":37,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[8,1,9,5],[10,1,11,5],[6,1,6,5],[32,4,33,4],[12,1,12,5],[30,4,31,4],[13,1,13,5],[14,1,14,5],[15,1,15,5],[19,1,19,5]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,"نموذج طلب الترخيص لشركات التمويل الجديدة "]
[null,"تعليمات"]
[null,"1. يقدم نموذج طلب الترخيص من مؤسسي الشركة، أو من يمثلهم بموجب تفويض مصادق عليه، مع إرفاق نسخة منه."]
[]
[null,"2. يجب تسليم النماذج والمستندات الموضحة في قائمة المتابعة أدناه ورقياً مع قرص مرن (CD) أو وحدة تخزين (USB) تحتوي نسخاً إلكترونية مطابقة للمستندات والنماذج المسلمة ورقياً وفق ما هو موضح في قائمة المتابعة."]
[]
[null,"3. لا يجوز تعديل نموذج طلب الترخيص المقرر من المؤسسة بأي شكل من الأشكال."]
[null,"4. في حال عدم كفاية المساحة المخصصة للإجابة على أحد الأسئلة، فينبغي إرفاق الإجابة في ورقة خارجية مع تحديد رقم السؤال ونصه."]
[null,"5. يقصد بالألفاظ والعبارات الواردة في هذا النموذج المعاني المبينة في المادة (1) من نظام مراقبة شركات التمويل والمادة (1) من اللائحة التنفيذية لنظام مراقبة شركات التمويل مالم يقتض السياق خلاف ذلك. ويقصد بعبارة (مقدم طلب الترخيص) مؤسسي شركة التمويل المطلوب الموافقة على تأسيسها والترخيص لها بممارسة نشاط تمويلي أو أكثر ويقصد بعبارة (الشركة) أو (شركة التمويل) شركة التمويل المزمع تأسيسها."]
[null,"6. يجب على مقدم طلب الترخيص التأكد من صحة ودقة وشمولية واكتمال المعلومات المقدمة في طلب الترخيص وخلوه من أي معلومات زائفة أو غير صحيحة أو مضللة أو غير دقيقة أو غير مكتملة، حيث أن تزويد المؤسسة بمعلومات زائفة أو إغفال الإفصاح عن معلومات جوهرية كان يتعين الإفصاح عنها لأغراض الترخيص يعد مخالفة لأحكام نظام مراقبة شركات التمويل وقد يؤدي إلى رفض طلب الترخيص أو إلغاءه بموجب أحكام المادة السابعة من نظام مراقبة شركات التمويل."]
[]
[]
[null,"قائمة المتابعة"]
[null,"توضح القائمة الآتية النماذج والمستندات التي يجب أن يشتمل عليها طلب الترخيص لشركات التمويل الجديدة:"]
[null,"رقم المرفق","المرفق",null,"التوضيح"]
[false,1,"نموذج طلب الترخيص ",null,"1. نموذج طلب الترخيص المقرر من المؤسسة بعد إكماله وفقاً للأقسام الموضحة في النموذج (ورقياً وإلكترونياً)."]
[null,null,null,1,"معلومات عامة"]
[null,null,null,2,"معلومات عن خطة العمل"]
[null,null,null,3,"الاقرار والتعهد"]
[null,null,null,4,"متطلبات الملاءمة للأشخاص"]
[null,null,null,5,"بيان المرفقات"]
[false,{"$f":"B22+1","v":2},"مشروع عقد التأسيس والنظام الأساسي",null,"نسخة من مشروع عقد التأسيس ومشروع النظام الأساسي وفق النموذج المقرر من المؤسسة."]
[false,{"$f":"B28+1","v":3},"الهيكل التنظيمي",null,"وصف الهيكل التنظيمي متضمناً الإدارات والوظائف اللازمة جميعها والمهام الرئيسة لكل منها."]
[false,{"$f":"B29+1","v":4},"نماذج متطلبات الملاءمة للمؤسسين",null,"نموذج متطلبات الملاءمة المقرر من المؤسسة لكل مؤسس بعد إكماله وتوقيعه من المؤسس والمصادقة عليه من قبل الشخص المفوض بتقديم طلب الترخيص."]
[false,{"$f":"B30+1","v":5}," دراسة الجدوى الاقتصادية",null,"دراسة الجدوى الاقتصادية، وفق التفاصيل المحددة في نموذج طلب الترخيص.\n■ تحليل لقطاع التمويل يغطي على الأقل الآتي:\n- حجم السوق.\n- هيكل السوق.\n- العرض والطلب والفجوة السوقية (في الوقت الحالي).\n- العرض والطلب والفجوة السوقية (في المستقبل).\n■ تحليل البيئة التنافسية وأهم المنافسين في السوق بما في ذلك الآتي:\n- الميزة التنافسية.\n- الحصة السوقية.\n- المنتجات المتاحة.\n- الانتشار الجغرافي.\n■ تحليل لعملاء أهم المنافسين في السوق بما في ذلك الآتي:\n- شرائح العملاء المستهدفة.\n- تفضيلات العملاء.\n■ التحليل المالي لأنشطة التمويل على مستوى السوق، ويغطي على الأقل الآتي:\n- الإيرادات المتوقعة لكل نشاط.\n- الأرباح المتوقعة لكل نشاط.\n■ نتيجة الدراسة، وتشمل بحد أدنى الآتي:\n- الأساس المنطقي لاتخاذ قرار دخول السوق.\n- الحصة السوقية المتوقعة للشركة من الفجوة السوقية.\n- الفرص والتحديات الرئيسية للقطاع.\n- الشرائح السوقية المستهدفة.\n"]
[]
[false,{"$f":"B31+1","v":6},"خطة عمل الشركة ",null,"خطة عمل الشركة، وفق التفاصيل المحددة في نموذج طلب الترخيص.\n(‌أ) الأنشطة التمويلية المطلوب الترخيص بممارستها، والمنتجات، وخطة التسويق.\n(‌ب) سياسات منح الائتمان وإجراءاته. \n(‌ج) القوائم المالية التقديرية، وتقدير الإيرادات السنوية والمصروفات، والهوامش المالية ومعدلات النمو المستهدفة، مع مراعاة متطلبات كفاية رأس المال والسيولة المقررة من المؤسسة.\n(‌د) تقدير تكاليف بدء النشاط والتمويل اللازم.\n(‌ه) تقدير التمويل المستمر للعمليات.\n(‌و) الفروع التي تنوي شركة التمويل افتتاحها.\n(‌ز) خطة وبرامج مراقبة وإدارة المخاطر والالتزام.\n(‌ح) خطة التوظيف والتدريب، متضمنة تقدير عدد الموظفين، ونسبة السعوديين منهم في كل إدارة ومستوى إداري، وبرامج تدريب الموظفين وتأهيلهم.\n"]
[]
[false,{"$f":"B33+1","v":7},"نماذج متطلبات الملاءمة لأعضاء مجلس الإدارة ",null,"نموذج متطلبات الملاءمة المقرر من المؤسسة لكل مرشح لعضوية مجلس الإدارة بعد إكماله وتوقيعه من المرشح والمصادقة عليه من قبل الشخص المفوض بتقديم طلب الترخيص."]
[false,{"$f":"B35+1","v":8},"ضمان بنكي ",null,"ضمان بنكي غير قابل للإلغاء بمبلغ يعادل الحد الأدنى لرأس المال للنشاط أو الأنشطة التمويلية المطلوب الترخيص بممارستها، وفقاً للنموذج الذي تحدده المؤسسة، صادر لصالح المؤسسة من أحد البنوك المحلية، يجدد تلقائياً حتى سداد رأس المال كاملاً. "]
[false,9," مشروعات الاتفاقيات والعقود المقترحة مع الغير",null,"مشروعات الاتفاقيات والعقود المقترحة مع الغير، ولاسيما الاتفاقيات والعقود مع الأطراف ذات العلاقة ومقدمي الخدمات الخارجيين."]

{"sheet":"1. General details","index":2,"n_rows":142,"n_cols":7,"rows_kept":142,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[132,5,134,5],[23,5,24,5],[72,3,74,3],[124,3,125,3],[41,3,42,6],[61,3,62,5],[72,5,74,5],[121,5,122,5],[76,5,78,5],[124,5,126,5]]}
[null,null,null,null,null,null,37]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,1,null,"معلومات عامة"]
[null,null,{"$f":"B7+0.1","v":1.1000000000000001},"النشاط أو الأنشطة التمويلية المطلوب الترخيص بممارستها ( يجب تحديد خيار واحد فقط):",null,null,0]
[null,null,null,null,null,"التمويل العقاري",true]
[null,null,null,null,null,"التمويل متناهي الصغر",true]
[null,null,null,null,null,{"$f":"\"نشاط أو أنشطة تمويلية أخرى، انتقل إلى السؤال رقم \"&C14","v":"نشاط أو أنشطة تمويلية أخرى، انتقل إلى السؤال رقم 1.1a"},true]
[]
[]
[null,null,{"$f":"C8&\"a\"","v":"1.1a"},"النشاط أو الأنشطة التمويلية المطلوب الترخيص بممارستها:"]
[null,false,null,null,null,"تمويل الأصول الإنتاجية.",false]
[null,false,null,null,null,"تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة."]
[null,true,null,null,null,"الإيجار التمويلي."]
[null,true,null,null,null,"تمويل بطاقات الإئتمان."]
[null,false,null,null,null,"التمويل الإستهلاكي."]
[null,false,null,null,null,"أخرى, من فضلك أكتب التفاصيل."]
[]
[]
[null,null,{"$f":"C8+0.1","v":1.2000000000000002},"ما مبلغ الضمان البنكي المقدم؟"]
[null,null,null,null,null,"المبلغ بالريال السعودي"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,{"$f":"IF(G41>1,\"ERROR, PLEASE SELECT ONLY ONE LICENSE\",\"\")","v":""},null,null,{"$f":"COUNTIF(G15:G21,TRUE)","v":0}]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,{"$f":"B7+1","v":2},null,"بيانات الإتصال"]
[null,null,null,"بيانات الإتصال للشخص المفوض بتلقي الاستفسارات وتزويد المؤسسة بأي توضيحات أو معلومات أو بيانات أو "]
[null,null,null,"مستندات متعلقة بطلب الترخيص والتواصل مع المؤسسة في شأن طلب الترخيص بشكل عام (يجب أن يكون من مقدمي طلب الترخيص أو منسوبيهم، ولا يجوز أن يكون طرف خارجي)."]
[]
[]
[null,null,{"$f":"B60+0.1","v":2.1},"الاسم الأول "]
[]
[null,null,{"$f":"C65+0.1","v":2.2000000000000002},"اسم الأب"]
[]
[null,null,{"$f":"C67+0.1","v":2.3000000000000003},"اسم العائلة"]
[]
[null,null,{"$f":"C69+0.1","v":2.4000000000000004},"المسمى الوظيفي"]
[]
[null,null,{"$f":"C71+0.1","v":2.5000000000000004},"عنوان العمل "]
[]
[]
[]
[null,null,{"$f":"C73+0.1","v":2.6000000000000005},"العنوان البريدي"]
[]
[]
[]
[null,null,{"$f":"C77+0.1","v":2.7000000000000006},"رقم الهاتف"]
[]
[null,null,{"$f":"C81+0.1","v":2.8000000000000007},"رقم الجوال"]
[]
[null,null,{"$f":"C83+0.1","v":2.9000000000000008},"رقم الفاكس"]
[]
[null,null,{"$f":"\"2.10\"","v":"2.10"},"البريد الإلكتروني"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,3,null,"بيانات الشركة"]
[]
[]
[null,null,{"$f":"B119+0.1","v":3.1},"الاسم المقترح للشركة"]
[null,null,null,"يجب إرفاق مستند حجز الاسم التجاري"]
[]
[null,null,{"$f":"C122+0.1","v":3.2},"العنوان المقترح للشركة (إن وجد)"]
[]
[]
[]
[null,null,{"$f":"C125+0.1","v":3.3000000000000003},"رقم الهاتف (إن وجد)"]
[]
[null,null,{"$f":"C129+0.1","v":3.4000000000000004},"رقم الفاكس (إن وجد)"]
[]
[null,null,{"$f":"C131+0.1","v":3.5000000000000004},"العنوان البريدي (إن وجد)"]
[]
[]
[]
[null,null,{"$f":"C133+0.1","v":3.6000000000000005},"الموقع الإلكتروني (إن وجد)",null,null,0]
[]
[]
[]
[]
[null,null,{"$f":"C8","v":1.1000000000000001},1]

{"sheet":"2.0 Business Details Overview","index":3,"n_rows":25,"n_cols":4,"rows_kept":25,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[17,1,18,1],[19,1,22,1],[23,1,24,1],[11,1,11,3]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,"معلومات عن خطة العمل"]
[]
[]
[]
[]
[null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على معلومات شاملة حول إستراتيجية مقدم طلب الترخيص والحوكمة  والسوق المستهدفة والبيانات المالية والخطة التنفيذية."]
[]
[]
[null,"القسم","الرقم","المحتويات"]
[null,"ملخص","2.1","ملخص تنفيذي"]
[null,"الحوكمة","2.2","لجان مجلس الإدارة"]
[null,"الإستراتيجية","2.3","السوق المستهدفة"]
[null,null,"2.4","القيمة المضافة"]
[null,"البيانات المالية","2.5","قائمة المركز المالي"]
[null,null,"2.6","قائمة الدخل "]
[null,null,"2.7","قائمة التدفقات النقدية"]
[null,null,"2.8","الهوامش المالية والفرضيات"]
[null,"الخطة التنفيذية","2.9","خطة التشغيل"]
[null,null,"2.10","خطة الموارد البشرية"]

{"sheet":"2.1 Executive Summary","index":4,"n_rows":15,"n_cols":5,"rows_kept":15,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[6,2,6,3],[5,1,5,4]]}
[]
[]
[]
[]
[null,"الملخص التنفيذي"]
[null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على ملخص تنفيذي لخطة العمل. ويجب تعبئة الخانات المخصصة أخذاً في الاعتبار الإرشادات الموضحة."]
[null,null,"التفاصيل",null,"الإرشادات"]
[]
[null,"  الإستراتيجية",null,null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على وصف للقيمة المضافة التي سوف تقدمها الشركة وميزتها التنافسية والسوق التي سوف تستهدفها."]
[]
[null,"  المدراء",null,null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على وصف مدى ملاءمة المدراء في الشركة وقدرتهم على تنفيذ خطة عمل الشركة من خلال الأدوار المناطة بهم وبناءً على ما يملكونه من الكفاءات والخبرات.   "]
[]
[null,"  الخطة التنفيذية ",null,null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على أهم ما سوف يتم تحقيقة خلال السنوات الخمس الأولى، بما في ذلك الوظائف والإدارات التي سوف يتم تأسيسها."]
[]
[null,"  البيانات المالية ",null,null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على وصف مختصر للموجودات والمطلوبات والإيرادات والمصاريف والأرباح للسنوات الخمس الأولى، مع توضيح أهم المؤشرات والهوامش المالية لتقييم أداء الشركة المستقبلي."]

{"sheet":"2.2 Governance structure ","index":5,"n_rows":34,"n_cols":12,"rows_kept":34,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[11,15,14,15],[11,16,14,16],[8,2,8,11],[6,2,7,2]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"لجان مجلس الإدارة"]
[]
[null,null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على جميع اللجان التي سوف تقوم الشركة بتشكيلها خلال الخمس سنوات القادمة مع تحديد تواريخ تشكيلها (بالشهر والسنة)."]
[null,null,null,"أعضاء اللجنة (المرشحين)",null,"رئيس اللجنة (المرشح لرئاسة اللجنة إن وجد)",null,"مسئوليات اللجنة",null,"تاريخ تشكيل اللجنة",null,"عدد الاجتماعات السنوية"]
[]
[null,null,"لجنة المراجعة"]
[]
[null,null,"لجنة إدارة المخاطر والائتمان"]
[]
[null,null,"لجنة أخرى"]
[]
[null,null,"لجنة أخرى"]
[]
[null,null,"لجنة أخرى"]
[]
[null,null,"لجنة أخرى"]
[]
[null,null,"لجنة أخرى"]
[]
[null,null,"لجنة أخرى"]
[]
[null,null,"لجنة أخرى"]
[]
[null,null,"لجنة أخرى"]
[]
[null,null,"لجنة أخرى"]
[]
[null,null,"لجنة أخرى"]

{"sheet":"2.3 Target Market","index":6,"n_rows":106,"n_cols":24,"rows_kept":106,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[100,3,100,7],[100,9,100,14],[102,3,102,7],[102,9,102,14],[94,3,94,7],[94,9,94,14],[96,3,96,7],[96,9,96,14],[98,3,98,7],[98,9,98,14],[86,3,86,14],[90,3,90,7],[90,9,90,14],[92,3,92,7],[92,9,92,14],[80,3,80,7],[80,9,80,14],[82,3,82,7],[82,9,82,14],[84,3,84,7],[84,9,84,14],[69,2,69,16],[70,3,70,8],[70,9,70,14],[79,3,79,7],[79,9,79,14],[54,3,54,7],[54,9,54,14],[56,3,56,7],[56,9,56,14],[58,3,58,7],[58,9,58,14],[60,3,60,7],[60,9,60,14],[62,3,62,7],[62,9,62,14],[64,3,64,7],[64,9,64,14],[9,2,9,14],[52,3,52,7],[52,9,52,14],[31,2,31,16],[32,3,32,8],[32,9,32,14],[41,3,41,7],[41,9,41,14],[42,3,42,7],[42,9,42,14],[44,3,44,7],[44,9,44,14],[46,3,46,7],[46,9,46,14],[48,3,48,14],[22,3,22,8],[23,3,23,12],[25,3,25,12],[27,3,27,12],[10,2,10,8],[11,3,11,8],[11,10,11,16],[13,3,13,12],[15,3,15,12],[17,3,17,12],[19,3,19,12],[21,3,21,12],[20,3,20,8]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"السوق المستهدفة"]
[null,null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على وصف للسوق المستهدفة  لكل نشاط من الأنشطة التمويلية المطلوب الترخيص بممارستها (بما في ذلك وصف الشريحة المستهدفة من العملاء بناءً على مستوى الدخل والتوزيع الجغرافي والسلوكيات الاستهلاكية و أي تصنيف آخر تستخدمه الشركة) مع وصف للتوقعات المستقبلية لحجم السوق والأرباح والخسائر المتوقع بالإضافة إلى وصف للبنية التنافسية والتحديات المستقبلية والسبل المتاحة للتعامل مع تلك التحديات. "]
[null,null,"السوق المستهدفة",null,"Target Market"]
[null,null,"نشاط التمويل","القطاعات المستهدفه للنشاط"]
[]
[true,null,"التمويل العقاري",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"TRIM(C14)","v":"التمويل العقاري"}]
[]
[false,null,"التمويل متناهي الصغر",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"TRIM(C16)","v":"التمويل متناهي الصغر"}]
[]
[false,null,"تمويل الأصول الإنتاجية",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"TRIM(C18)","v":"تمويل الأصول الإنتاجية"}]
[]
[false,null,"تمويل نشاط المنشآت الصغيرة والمتوسطة",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"TRIM(C20)","v":"تمويل نشاط المنشآت الصغيرة والمتوسطة"}]
[false]
[false,null,"تمويل بطاقات الآئتمان",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"TRIM(C22)","v":"تمويل بطاقات الآئتمان"}]
[]
[false,null,"التمويل الاستهلاكي",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"TRIM(C24)","v":"التمويل الاستهلاكي"}]
[]
[false,null,"الإيجار التمويلي",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"TRIM(C26)","v":"الإيجار التمويلي"}]
[]
[false,null,"نشاط أو أنشطة تمويلية أخرى",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"TRIM(C28)","v":"نشاط أو أنشطة تمويلية أخرى"}]
[]
[]
[]
[null,null,"نموذج - الرجاء عدم التعبئة"]
[null,null,"اقتصاديات السوق","البيانات المستقبلية"]
[null,null,null,"السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"إجمالي حجم التمويل (مليون ريال سعودي)"]
[null,null,"متوسط هامش الربح الإجمالي (%)"]
[null,null,"نسبة التمويلات المتعثرة  (لأكثر من 90 يوم) من إجمالي التمويل (%)"]
[]
[]
[]
[null,null,"هيكل السوق"]
[null,null,null,"اسم المنافس",null,null,null,null,null,"نسبة الحصة السوقية التقديرية (%)"]
[null,null,"  المنافس الرئيسي 1 "]
[]
[null,null,"  المنافس الرئيسي 2"]
[]
[null,null,"  المنافس الرئيسي 3"]
[]
[null,null,"أهم عناصر محفزات الطلب في هذا النشاط (مثل التعداد السكاني والارتفاع في مستويات الدخل...الخ)."]
[]
[]
[null,null,"التحديات والعوائق الرئيسة في السوق"]
[null,null,null,"وصف التحديات",null,null,null,null,null,"السبل المتاحة للتعامل مع التحديات"]
[]
[null,null,"التحدي 1"]
[]
[null,null,"التحدي 2"]
[]
[null,null,"التحدي 3"]
[]
[null,null,"التحدي 4"]
[]
[null,null,"التحدي 5"]
[]
[null,null,"التحدي 6"]
[]
[]
[{"$f":"A30+1","v":1}]
[]
[null,null,"التمويل العقاري"]
[null,null,"اقتصاديات السوق","البيانات المستقبلية"]
[null,null,null,"السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"إجمالي حجم التمويل (مليون ريال سعودي)"]
[null,null,"متوسط هامش الربح الإجمالي (%)"]
[null,null,"نسبة التمويلات المتعثرة  (لأكثر من 90 يوم) من إجمالي التمويل (%)"]
[]
[]
[]
[null,null,"هيكل السوق"]
[null,null,null,"اسم المنافس",null,null,null,null,null,"نسبة الحصة السوقية التقديرية (%)"]
[null,null,"  المنافس الرئيسي 1 "]
[]
[null,null,"  المنافس الرئيسي 2"]
[]
[null,null,"  المنافس الرئيسي 3"]
[]
[null,null,"أهم عناصر محفزات الطلب في هذا النشاط (مثل التعداد السكاني والارتفاع في مستويات الدخل...الخ)."]
[]
[]
[null,null,"التحديات والعوائق الرئيسة في السوق"]
[null,null,null,"وصف التحديات",null,null,null,null,null,"السبل المتاحة للتعامل مع التحديات"]
[]
[null,null,"التحدي 1"]
[]
[null,null,"التحدي 2"]
[]
[null,null,"التحدي 3"]
[]
[null,null,"التحدي 4"]
[]
[null,null,"التحدي 5"]
[]
[null,null,"التحدي 6"]
[]
[]
[{"$f":"A68+1","v":2}]

{"sheet":"2.4 Value Proposition","index":7,"n_rows":95,"n_cols":16330,"rows_kept":15,"cut":true,"hidden":false,"merged":[[78,16330,78,16335],[80,16330,80,16335],[92,3,92,8],[92,16330,92,16335],[86,3,86,8],[86,16330,86,16335],[88,3,88,8],[88,16330,88,16335],[90,3,90,8],[90,16330,90,16335],[80,3,80,8],[82,3,82,8],[82,16330,82,16335],[84,3,84,8],[84,16330,84,16335],[78,3,78,8],[72,16330,72,16335],[74,3,74,8],[74,16330,74,16335],[76,3,76,8],[76,16330,76,16335],[72,3,72,8],[66,16330,66,16335],[68,3,68,8],[68,16330,68,16335],[70,3,70,8],[70,16330,70,16335],[66,3,66,8],[63,16330,63,16335],[51,3,51,8],[51,16330,51,16335],[53,3,53,8],[53,16330,53,16335],[55,3,55,8],[55,16330,55,16335],[57,3,57,8],[57,16330,57,16335],[59,3,59,8],[59,16330,59,16335],[61,3,61,8],[61,16330,61,16335],[63,3,63,8],[17,3,17,8],[8,2,9,9],[10,2,10,4],[11,3,11,8],[13,3,13,8],[15,3,15,8],[19,3,19,8],[21,3,21,8],[24,2,24,4],[25,3,25,8],[35,3,35,8]],"bounds":{"rows_first":7,"rows_last":1,"rows_between":7,"halvings":8}}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,"القيمة المضافة"]
[]
[null,null,"عدد مراكز الاتصال"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"يجب إرفاق تقرير يوضح تفاصيل كافة الرسوم والعمولات وتكاليف الخدمات الإدارية لكل منتج مع طلب الترخيص.",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"يجب ارفاق تقرير يوضح تفاصيل كافة الرسوم والعمولات وتكاليف الخدمات الإدارية لكل منتج مع طلب الترخيص."]

{"sheet":"2.5 Balance Sheet","index":8,"n_rows":158,"n_cols":9,"rows_kept":158,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[8,2,8,8],[9,3,9,8],[62,3,62,8],[142,3,142,8],[92,3,92,8],[107,3,107,8],[127,3,127,8],[72,3,72,8]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"قائمة المركز المالي"]
[null,null,"يجب إكمال الجدول الآتي بما في ذلك توقعات البيانات للسنوات الخمس القادمة."]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,"ريال سعودي","السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"الموجودات"]
[]
[null,null,"نقد وما في حكمه وأرصدة لدى البنوك"]
[null,null,"ذمم مدينة - الجزء المتداول"]
[null,null,"مصاريف مدفوعة مقدماً"]
[null,null,"أصول متاحة للبيع"]
[null,null,"موجودات أخرى- قصيرة الأجل"]
[null,null,"أضف بند آخر"]
[null,null,"مجموع الموجودات المتداولة"]
[]
[null,null,"صافي الذمم المدينة - الجزء غير المتداول"]
[null,null,"أصول غير ملموسة"]
[null,null,"ممتلكات ومعدات"]
[null,null,"موجودات أخرى- طويلة الاجل"]
[null,null,"أضف بند آخر"]
[null,null,"مجموع الموجودات غير المتداولة"]
[]
[null,null,"مجموع الموجودات"]
[]
[null,null,"المطلوبات"]
[]
[null,null,"ذمم دائنة ومصاريف مستحقة"]
[null,null,"مخصص الزكاة وضريبة الدخل"]
[null,null,"مطلوبات محتملة"]
[null,null,"قروض قصيرة الأجل"]
[null,null,"مطلوبات أخرى"]
[null,null,"أضف بند آخر"]
[null,null,"مجموع المطلوبات المتداولة"]
[]
[null,null,"قروض طويلة الأجل"]
[null,null,"مكافأة نهاية الخدمة للموظفين"]
[null,null,"مطلوبات غير متداولة أخرى"]
[null,null,"أضف بند آخر"]
[null,null,"مجموع المطلوبات غير المتداولة"]
[]
[null,null,"مجموع المطلوبات"]
[]
[null,null,"حقوق المساهمين"]
[]
[null,null,"رأس المال المدفوع"]
[]
[null,null,"احتياطي نظامي"]
[null,null,"أرباح مبقاة"]
[null,null,"احتياطيات أخرى"]
[null,null,"أضف بند آخر"]
[null,null,"إجمالي حقوق المساهمين"]
[]
[null,null,"إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين"]
[]
[]
[]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,"ريال سعودي","السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"صافي حساب المدينين"]
[]
[null,null,"حساب المدينين - طويل الأجل"]
[null,null,"(مخصص الديون المشكوك في تحصيلها)"]
[null,null,"صافي حساب المدينين - طويل الاجل"]
[]
[]
[]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,"ريال سعودي","السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"التعاملات خارج الميزانية"]
[]
[null,null,"اذكر تفاصيل لجميع المطلوبات المحتملة"]
[]
[null,null,"مطلوبات محتملة  - غير ملزمة"]
[null,null,"التزامات بالتمويل"]
[null,null,"عقود الخيارات"]
[null,null,"خطابات الاعتمادات الائتمانية"]
[null,null,"مطلوبات محتملة - ملزمة"]
[null,null,"العقود الآجلة والمستقبلية"]
[null,null,"مقايضة أسعار الفائدة"]
[null,null,"معاملات النقد الأجنبي مع التسويات المستقبلية"]
[null,null,"أخرى"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,"ريال سعودي","السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"قيمة التمويل حسب النشاط التمويلي"]
[]
[null,null,"التمويل العقاري"]
[null,null,"تمويل متناهي الصغر"]
[null,null,"تمويل الأصول الإنتاجية"]
[null,null,"تمويل نشاط المنشآت الصغيرة والمتوسطة"]
[null,null,"تمويل بطاقات الائتمان"]
[null,null,"التمويل الاستهلاكي"]
[null,null,"الايجار التمويلي"]
[null,null,"نشاط تمويل اخر"]
[null,null,"إجمالي التمويل"]
[]
[]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,"ريال سعودي","السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"قيمة التمويل حسب التوزيع الجغرافي"]
[]
[null,null,"حائل"]
[null,null,"الرياض"]
[null,null,"القصيم"]
[null,null,"مكة المكرمة"]
[null,null,"المدينة المنورة"]
[null,null,"تبوك"]
[null,null,"الباحة"]
[null,null,"المنطقة الشرقية"]
[null,null,"الحدود الشمالية"]
[null,null,"الجوف"]
[null,null,"جازان"]
[null,null,"عسير"]
[null,null,"نجران"]
[null,null,"إجمالي التمويل"]
[]
[]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,"ريال سعودي","السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null," قيمة التمويل حسب مستوى الدخل للعملاء"]
[]
[null,null," 5000 ريال سعودي أو أقل في الشهر"]
[null,null,"من 5001 إلى 10000 ريال سعودي في الشهر"]
[null,null,"من 10001 إلى 15000 ريال سعودي في الشهر"]
[null,null,"من 15001 إلى 20000 ريال سعودي في الشهر"]
[null,null,"أكثر من 20000 ريال سعودي في الشهر"]
[null,null,"إجمالي التمويل"]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,"ريال سعودي","السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"قيمة التمويل حسب القطاع، (فقط لتمويل نشاط المنشآت الصغيرة والمتوسطة وتمويل الأصول الإنتاجية)"]
[]
[null,null,"حكومي وشبه حكومي"]
[null,null,"بنوك ومؤسسات مالية"]
[null,null,"الزراعة وصيد الأسماك"]
[null,null,"الصناعة"]
[null,null,"البناء والتشييد"]
[null,null,"التجارة"]
[null,null,"النقل والاتصالات"]
[null,null,"الخدمات"]
[null,null,"القروض الاستهلاكية وبطاقات الائتمان"]
[null,null," الكهرباء والماء والغاز والخدمات الصحية"]
[null,null,"أخرى"]
[null,null,"إجمالي التمويل"]

{"sheet":"2.6 Income Statement","index":9,"n_rows":36,"n_cols":9,"rows_kept":36,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[8,2,8,8],[9,3,9,8]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"قائمة الدخل"]
[null,null,"يجب إكمال الجدول الآتي بما في ذلك توقعات البيانات للسنوات الخمس القادمة."]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,"ريال سعودي","السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[]
[null,null,"الدخل من الأنشطة التمويلية"]
[null,null,"يطرح:"]
[null,null,"تكاليف التمويل"]
[null,null,"صافي دخل التمويل"]
[]
[null,null,"رسوم وعمولات، صافي"]
[null,null,"إيرادات أخرى"]
[null,null,"أضف بند آخر"]
[null,null,"إجمالي الدخل التشغيلي"]
[]
[null,null,"يطرح المصاريف التشغيلية"]
[null,null,"رواتب الموظفين وما في حكمها"]
[null,null,"الإيجار ومصاريف المباني"]
[null,null,"مصاريف عمومية وإدارية أخرى"]
[null,null,"مخصص انخفاض قيمة التمويل"]
[null,null,"استهلاك وإطفاء"]
[null,null,"صافي الدخل التشغيلي"]
[null,null,"يطرح:"]
[null,null,"الزكاة"]
[null,null,"ضريبة الدخل"]
[null,null,"مصاريف أخرى، (مثل رسوم تأسيس شركة جديدة)"]
[null,null,"أضف بند آخر"]
[]
[null,null,"صافي الدخل"]

{"sheet":"2.7 Cash Flow","index":10,"n_rows":66,"n_cols":9,"rows_kept":66,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[8,2,8,8],[9,3,9,8],[50,3,50,8]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"قائمة التدفقات النقدية"]
[null,null,"يجب إكمال الجدول الآتي بما في ذلك توقعات البيانات للسنوات الخمس القادمة."]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,"ريال سعودي","السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"الأنشطة التشغيلية:"]
[]
[null,null,"صافي الدخل"]
[null,null,"تعدل :"]
[null,null,"استهلاك وإطفاء"]
[null,null,"مكاسب/ خسائر من بيع ممتلكات ومعدات، صافي"]
[null,null,"مخصص انخفاض قيمة التمويل"]
[null,null,"تعديلات أخرى"]
[null,null,"أضف بند آخر"]
[null,null,"الربح من العمليات قبل التغيرات في الموجودات والمطلوبات التشغيلية"]
[]
[null,null,"التغيرات في الموجودات والمطلوبات التشغيلية"]
[null,null,"أرصدة لدى البنوك"]
[null,null,"التمويل"]
[null,null,"موجودات أخرى"]
[null,null,"أرصدة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى"]
[null,null,"النقد المستخدم بالعمليات"]
[null,null,"مطلوبات أخرى"]
[null,null,"أضف بند آخر"]
[null,null,"صافي النقد المستخدم في أو الناتج عن الأنشطة التشغيلية"]
[]
[null,null,"الأنشطة الاستثمارية:"]
[]
[null,null,"شراء ممتلكات ومعدات"]
[null,null,"متحصلات من بيع ممتلكات ومعدات"]
[null,null,"شراء أوراق مالية للاستثمار"]
[null,null,"متحصلات من الاستثمار بالأوراق المالية"]
[null,null,"أنشطة استثمارية أخرى"]
[null,null,"صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية"]
[]
[null,null,"الأنشطة التمويلية:"]
[null,null,"أرصدة للجهات ذات علاقة"]
[null,null,"تمويل من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى"]
[null,null,"أنشطة تمويل أخرى"]
[null,null,"توزيعات أرباح مدفوعة"]
[null,null,"صافي النقد المستخدم في أو الناتج عن الأنشطة التمويلية"]
[]
[]
[]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,"ريال سعودي","السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"مصاريف التأسيس والمصاريف الرأسمالية"]
[]
[null,null,"شراء ممتلكات ومعدات"]
[null,null,"مصاريف إصلاح وصيانة"]
[null,null,"إيداع لشركات الخدمات العامة"]
[null,null,"تكاليف تقنية المعلومات"]
[null,null,"تكاليف الدعاية والإعلان"]
[null,null,"تكاليف التأمين"]
[null,null,"مصاريف عمومية وإدارية"]
[null,null,"شراء مركبات"]
[null,null,"أتعاب مهنية (مثل خبراء قانونيين، مراجعي الحسابات، مصممين المواقع،...الخ)"]
[null,null,"المقابل المالي للترخيص"]
[null,null,"رواتب وأجور مدفوعة للموظفين"]
[null,null,"أضف بند آخر"]

{"sheet":"2.8 Ratios & Assumptions ","index":11,"n_rows":74,"n_cols":10,"rows_kept":74,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[8,2,8,9],[9,3,9,9],[48,3,48,8],[48,9,49,10],[62,3,62,8],[62,9,63,10]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"المعدلات والفرضيات"]
[null,null,"يجب إكمال الجدول الآتي بما في ذلك توقعات البيانات للسنوات الخمس القادمة."]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية"]
[null,null,null,"السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"نسب الربحية"]
[]
[null,null,"الرافعة المالية"]
[null,null," العائد على متوسط حقوق المساهمين"]
[null,null,"هامش الربح الإجمالي"]
[null,null,"هامش التشغيل"]
[null,null,"هامش صافي الربح"]
[null,null,"صافي الدخل الممول إلى مجموع التمويل"]
[null,null,"متوسط العائد على الأصول"]
[null,null,"معدل النسبة السنوي %"]
[]
[]
[null,null,"نسب التكاليف"]
[]
[null,null,"تكلفة التمويل إلى إجمالي المطلوبات"]
[null,null,"التكلفة التشغيلية إلى الدخل التشغيلي"]
[null,null,"نسبة التمويلات المتعثرة من إجمالي التمويل (%) :"]
[null,null,"نشاط التمويل العقاري"]
[null,null,"نشاط التمويل المتناهي الصغر"]
[null,null,"نشاط تمويل الأصول الإنتاجية"]
[null,null,"نشاط تمويل نشاط المنشآت الصغيرة والمتوسطة"]
[null,null,"نشاط تمويل بطاقات الائتمان"]
[null,null,"نشاط التمويل الاستهلاكي"]
[null,null,"نشاط الإيجار التمويلي"]
[null,null,"نشاط نشاط تمويل آخر"]
[]
[]
[null,null,"النسب المالية"]
[]
[null,null,"متوسط نسبة مبلغ التمويل إلى قيمة الأصول الممولة (التمويل العقاري)"]
[null,null," نسبة السيولة قصيرة الأجل لمدة 30يوم (نسبة السيولة)    "]
[]
[null,null,"  نسبة السيولة طويلة الأجل (معدل المطلوبات) "]
[null,null,"  نسبة السيولة طويلة الأجل (معدل التغطية) "]
[]
[]
[]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية",null,null,null,null,null,"Source of Assumptions"]
[null,null,null,"السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"افتراضيات السوق"]
[]
[null,null,"الحصة السوقية للشركة"]
[null,null,"معدل تكلفة التمويل بين المصارف (SIBOR)"]
[null,null,"أخرى:"]
[null,null,"الافتراض 1"]
[null,null,"الافتراض 2"]
[null,null,"الافتراض 3"]
[null,null,"الافتراض 4"]
[null,null,"الافتراض 5"]
[]
[]
[null,null,null,"البيانات المستقبلية",null,null,null,null,null,"Source of Assumptions"]
[null,null,null,"السنة \nالأولى","السنة \nالثانية","السنة \nالثالثة","السنة \nالرابعة","السنة \nالخامسة","المعدل المركب للنمو السنوي %"]
[null,null,"عدد العملاء حسب النشاط التمويلي"]
[null,null,"مجموع العملاء"]
[null,null,"نشاط التمويل العقاري"]
[null,null,"نشاط التمويل المتناهي الصغر"]
[null,null,"نشاط تمويل الأصول الإنتاجية"]
[null,null,"نشاط تمويل نشاط المنشآت الصغيرة والمتوسطة"]
[null,null,"نشاط تمويل بطاقات الائتمان"]
[null,null,"نشاط التمويل الاستهلاكي"]
[null,null,"نشاط الإيجار التمويلي"]
[null,null,"نشاط نشاط تمويل آخر"]

{"sheet":"Ratio definitions","index":12,"n_rows":41,"n_cols":4,"rows_kept":41,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[86,16,87,16],[42,9,42,15],[86,9,86,14],[86,15,87,15]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"تعاريف المعدلات"]
[]
[null,null,null,"التعريفات"]
[null,null,"نسب الربحية"]
[]
[null,null,"الرافعة المالية","الرافعة المالية = إجمالي الأصول ÷ إجمالي حقوق المساهمين"]
[null,null,"العائد على متوسط حقوق المساهمين","العائد على متوسط حقوق المساهمين = صافي الدخل ÷ متوسط حقوق المساهمين"]
[null,null,"هامش الربح الإجمالي","هامش الربح الإجمالي = إجمالي الربح ÷ الإيرادات"]
[null,null,"هامش التشغيل","هامش التشغيل = الدخل التشغيلي ÷ الإيرادات"]
[null,null,"هامش صافي الربح","هامش صافي الربح = صافي الدخل ÷ الإيرادات"]
[null,null,"صافي الدخل الممول إلى مجموع التمويل","صافي الدخل الممول إلى مجموع التمويل = صافي الدخل الممول ÷ مجموع التمويل الممنوح"]
[null,null,"معدل النسبة السنوي (%)","معدل النسبة السنوي (%) = معدل النسبة السنوي التقديري محسوباً وفق أحكام المادة الحادية والثمانون من اللائحة التنفيذية لنظام مراقبة شركات التمويل"]
[]
[]
[null,null,"نسب التكاليف"]
[]
[null,null,"تكلفة التمويل إلى إجمالي المطلوبات","تكلفة التمويل إلى إجمالي المطلوبات = تكلفة التمويل على الشركة ÷ إجمالي المطلوبات"]
[null,null,"التكلفة التشغيلية إلى الدخل التشغيلي","التكلفة التشغيلية إلى الدخل التشغيلي = التكلفة التشغيلية ÷ الدخل التشغيلي"]
[null,null,"نسبة التمويلات المتعثرة من إجمالي التمويل (%)","نسبة التمويلات المتعثرة من إجمالي التمويل (%) = مجموع قيمة التمويلات المتعثرة ÷ مجموع التمويل الممنوح"]
[null,null,"نشاط التمويل العقاري","نسبة التمويلات المتعثرة لنشاط التمويل العقاري= مجموع قيمة التمويلات المتعثرة في نشاط التمويل العقاري ÷ مجموع التمويل الممنوح في نشاط التمويل العقاري "]
[null,null,"نشاط التمويل المتناهي الصغر","نسبة التمويلات المتعثرة لنشاط التمويل متناهي الصغر= مجموع قيمة التمويلات المتعثرة في نشاط تمويل متناهي الصغر ÷ مجموع التمويل الممنوح في نشاط تمويل متناهي الصغر"]
[null,null,"نشاط تمويل الأصول الإنتاجية","نسبة التمويلات المتعثرة لنشاط تمويل الأصول الإنتاجية=  مجموع قيمة التمويلات المتعثرة في نشاط تمويل الأصول الإنتاجية ÷ مجموع التمويل الممنوح في نشاط  تمويل الأصول الإنتاجية"]
[null,null,"نشاط تمويل نشاط المنشآت الصغيرة والمتوسطة","نسبة التمويلات المتعثرة لنشاط تمويل نشاط المنشآت الصغيرة والمتوسطة= مجموع قيمة التمويلات المتعثرة في نشاط تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة ÷ مجموع التمويل الممنوح في نشاط تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة"]
[null,null,"نشاط تمويل بطاقات الائتمان","نسبة التمويلات المتعثرة لنشاط تمويل بطاقات الائتمان= مجموع قيمة التمويلات المتعثرة في نشاط تمويل بطاقات الائتمان ÷ مجموع التمويل الممنوح في نشاط تمويل بطاقات الائتمان"]
[null,null,"نشاط التمويل الاستهلاكي","نسبة التمويلات المتعثرة لنشاط التمويل الاستهلاكي= مجموع قيمة التمويلات المتعثرة في نشاط التمويل الاستهلاكي ÷ مجموع التمويل الممنوح في نشاط  التمويل الاستهلاكي"]
[null,null,"نشاط الإيجار التمويلي","نسبة التمويلات المتعثرة لنشاط الإيجار التمويلي= مجموع قيمة التمويلات المتعثرة في نشاط الإيجار التمويلي ÷ مجموع التمويل الممنوح في نشاط الإيجار التمويلي"]
[]
[]
[null,null,"النسب المالية"]
[]
[null,null,"متوسط نسبة مبلغ التمويل إلى قيمة الأصول الممولة (التمويل العقاري)","متوسط نسبة مبلغ التمويل إلى قيمة الأصول الممولة = إجمالي مبالغ التمويل الممنوح ÷ إجمالي قيمة الأصول الممولة"]
[null,null," نسبة السيولة قصيرة الأجل لمدة 30يوم (نسبة السيولة)    ","نسبة السيولة =  الموجودات المتداولة ÷ المطلوبات المتداولة"]
[null,null,"  نسبة السيولة طويلة الأجل (معدل المطلوبات) ","معدل المطلوبات = المطلوبات طويلة الأجل ÷ (حقوق المساهمين + المطلوبات طويلة الاجل)"]
[null,null,"  نسبة السيولة طويلة الأجل (معدل التغطية) ","معدل التغطية = صافي الربح قبل الفوائد والضرائب والزكاة ÷ إجمالي تكلفة الأموال المدفوعة"]

{"sheet":"2.9 Execution-Operations Plan","index":13,"n_rows":166,"n_cols":17,"rows_kept":166,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[13,4,13,13],[15,4,15,13],[17,4,17,13],[19,4,19,13],[123,10,128,10],[21,4,21,13],[23,4,23,13],[25,4,25,13],[27,4,27,13],[29,4,29,13],[42,4,42,13],[44,4,44,13],[46,4,46,13],[48,4,48,13],[58,5,58,13],[33,4,33,13],[165,4,165,13],[148,4,148,13],[150,4,150,13],[152,4,152,13],[154,4,154,13],[156,4,156,13],[163,4,163,13],[161,4,161,13],[9,2,9,13],[142,8,142,9],[142,11,142,13],[103,2,103,6],[129,2,129,6],[60,5,60,13],[62,5,62,13],[64,5,64,13],[66,5,66,13],[68,5,68,13],[31,4,31,13],[70,5,70,13],[98,4,98,13],[100,4,100,13],[102,4,102,13],[96,4,96,13],[35,4,35,13],[50,2,50,6],[72,5,72,13],[142,4,142,6],[136,4,136,6],[138,4,138,6],[60,2,61,2],[140,8,140,9],[140,4,140,6],[136,11,136,13],[138,11,138,13],[140,11,140,13],[136,8,136,9],[138,8,138,9],[81,5,81,7],[93,5,93,7],[91,5,91,7],[79,5,79,9],[83,5,83,7],[85,5,85,7],[87,5,87,7],[89,5,89,7]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,"خطة التشغيل"]
[null,null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على تفاصيل عن خطة التشغيل والجدول الزمني لتنفيذ العمليات المختلفة."]
[null,null,"إدارة المخاطر",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,true]
[]
[null,null,"وضح أساليب إدارة المخاطر والأدوات والإجراءات التي سوف تستخدم في إدارة كل نوع من المخاطر الآتية:"]
[null,null,"مخاطر الائتمان"]
[]
[null,null,"مخاطر السوق"]
[]
[null,null,"مخاطر أسعار كلفة الأجل"]
[]
[null,null,"مخاطر عدم توافق الأصول مع الخصوم"]
[]
[null,null,"مخاطر أسعار صرف العملات"]
[]
[null,null,"مخاطر السيولة"]
[]
[null,null,"مخاطر التشغيل"]
[]
[null,null,"مخاطر الدولة"]
[]
[null,null,"المخاطر القانونية"]
[]
[null,null,"مخاطر السمعة"]
[]
[null,null,"مخاطر التقنية"]
[]
[null,null,"اذكر التفاصيل المتعلقة بالتأمين على أي من أنواع المخاطر المشار إليها أعلاه أو أي مخاطر أخرى"]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"التسويق والمبيعات"]
[]
[null,null,"المصادر الرئيسية للوصول للعملاء"]
[]
[null,null,"وصف وسائل التسويق الأساسية وقنواتها"]
[]
[]
[]
[null,null,"ميزانية التسويق للسنة الأولى بالريال السعودي"]
[]
[null,null,"يجب إرفاق خطة تسويقية مفصلة مع نموذج طلب الترخيص."]
[]
[]
[]
[null,null,"تقنية المعلومات"]
[null,null,"حدد النظم الأساسية التي ستستخدم في المستقبل:"]
[null,null,null,null,null,"النظام"]
[]
[false,null,"إدارة المخاطر"]
[]
[false,null,"النظام المحاسبي"]
[]
[false,null,"قواعد تخزين البيانات"]
[]
[false,null,"أمن المعلومات"]
[]
[false,null,"إدارة علاقات العملاء"]
[]
[false,null,"مواجهة الحالات الطارئة واستمرارية الأعمال"]
[]
[false,null,"المدفوعات"]
[]
[false,null,"اذكر أي نظم أساسية أخرى سوف تستخدم في المستقبل"]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"خطة التحصيل"]
[]
[null,null,"نشاط التمويل",null,null,"تحصيل بواسطة الشركة أو مقدم خدمات خارجي"]
[]
[null,null,"التمويل العقاري"]
[]
[null,null,"تمويل متناهي الصغر"]
[]
[null,null,"تمويل الأصول الإنتاجية"]
[]
[null,null,"تمويل نشاط المنشآت الصغيرة والمتوسطة"]
[]
[null,null,"تمويل بطاقات الائتمان"]
[]
[null,null,"التمويل الاستهلاكي"]
[]
[null,null,"الإيجار التمويلي"]
[]
[]
[null,null,"الجدول الزمني لعمليات التحصيل: اذكر الإجراءات المتبعة في التعامل مع حالات التخلف عن السداد وفقاً لمدة التخلف عن السداد: (1-30) يوم، و(31-90) يوم، وأكثر من (90) يوم."]
[]
[null,null,"اسم مقدم خدمات التحصيل الخارجي (إن وجد)"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"العمليات الداخلية"]
[]
[null,null,null,null,null,"عمليات الائتمان",null,"إدارة الائتمان",null,"خدمة العملاء",null,"التحصيل",null,"إدارة محفظة الائتمان"]
[]
[null,null,"العمليات التي تخطط الشركة القيام بها"]
[]
[null,null,"هل سيكون لدى الشركة سياسات وإجراءات عمل تفصيلية؟"]
[]
[null,null,"عدد الأشخاص الذين تنوي الشركة تعيينهم خلال السنوات الخمس القادمة لكل نوع من أنواع العمليات؟"]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"الجدول الزمني"]
[]
[null,null,"حدد المواعيد المتوقعة لبدء ممارسة الأنشطة التمويلية المطلوب الترخيص بممارستها"]
[]
[null,null,"التمويل العقاري",null,null,null,null,null,"تمويل بطاقات الائتمان"]
[]
[null,null,"تمويل متناهي الصغر",null,null,null,null,null,"التمويل الاستهلاكي"]
[]
[null,null,"تمويل الأصول الإنتاجية",null,null,null,null,null,"الإيجار التمويلي"]
[]
[null,null,"تمويل نشاط المنشآت الصغيرة والمتوسطة",null,null,null,null,null,"نشاط تمويل آخر"]
[]
[]
[]
[null,null,"اللجنة الشرعية"]
[]
[null,null,"أسماء أعضاء اللجنة الشرعية"]
[]
[null,null,"رئيس اللجنة الشرعية"]
[]
[null,null,"دور ومسؤوليات اللجنة الشرعية"]
[]
[null,null,"خطة مراجعة اللجنة الشرعية أعمال التمويل في الشركة"]
[]
[null,null,"الجدول الزمني لمراجعة اللجنة الشرعية منتجات التمويل التي تقدمها الشركة"]
[]
[]
[null,null,"استراتيجية مصادر التمويل"]
[]
[null,null," اذكر استراتيجية التمويل مع تفاصيل كل مصدر من مصادر التمويل الذي سوف تحصل عليه الشركة"]
[]
[null,null,"التوقيت المتوقع لطرح الشركة للاكتتاب العام"]
[]
[null,null,"تفاصيل أي تمويل قد تحصل عليه الشركة من جهة أجنبية أو بعملة غير الريال السعودي"]

{"sheet":"2.10 Human Resources Plan","index":14,"n_rows":65,"n_cols":15,"rows_kept":65,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[70,4,70,14],[72,4,72,14],[56,4,56,14],[58,4,58,14],[60,4,60,14],[64,4,64,14],[66,4,66,14],[68,4,68,14],[54,4,54,14],[31,2,31,15],[32,2,32,16],[34,4,34,14],[36,4,36,14],[40,4,40,14],[42,4,42,14],[44,4,44,14],[46,4,46,14],[48,4,48,14],[50,4,50,14],[52,4,52,14],[5,2,5,16],[7,2,7,16],[9,3,9,4],[9,5,9,6],[9,7,9,8],[9,9,9,10],[9,11,9,12],[9,13,9,14],[6,2,6,16]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"خطة الموارد البشرية"]
[null,null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على معلومات عن خطة الموارد البشرية للخمس سنوات القادمة"]
[null,null,"خطة الموارد البشرية"]
[null,null,null,"السنة\nالأولى",null,"السنة\nالثانية",null,"السنة\nالثالثة",null,"السنة\nالرابعة",null,"السنة\nالخامسة",null,"المعدل المركب للنمو السنوي (%)"]
[null,null,null,"عدد الموظفين","السعودة ( % )","عدد الموظفين","السعودة ( % )","عدد الموظفين","السعودة ( % )","عدد الموظفين","السعودة ( % )","عدد الموظفين","السعودة ( % )","عدد الموظفين","السعودة ( % )"]
[null,null,"إجمالي عدد الموظفين"]
[null,null,"توزيع الموظفين حسب الإدارة"]
[null,null,"المبيعات "]
[null,null,"إدارة المخاطر"]
[null,null,"المراجعة الداخلية"]
[null,null,"الإدارة المالية"]
[null,null,"الخزينة والمحاسبة"]
[null,null,"الموارد البشرية"]
[null,null,"الالتزام"]
[null,null,"تقنية المعلومات"]
[null,null,"العمليات"]
[null,null,"الإدارات الأخرى"]
[null,null,"توزيع الموظفين حسب المستوى الإداري"]
[null,null,"المستوى الأول (المدراء ذوي الارتباط المباشر بالرئيس التنفيذي)"]
[null,null,"المستوى الثاني (ذوي الارتباط المباشر بشاغلي المستوى الأول)"]
[null,null,"المستوى الثالث (ذوي الارتباط المباشر بشاغلي المستوى الثاني)"]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"يجب أن يحتوي هذا القسم على معلومات عن خطة الموارد البشرية للخمس سنوات القادمة"]
[null,null,"برامج التدريب"]
[]
[null,null,"متوسط عدد أيام التدريب لكل موظف سنوياً"]
[]
[null,null,"الميزانية المخصصة للتدريب للسنة الأولى بالريال السعودي"]
[]
[null,null,"البرامج التدريبية الفنية"]
[]
[null,null,"اسم البرنامج التدريبي",null,"العدد المستهدف مشاركته في البرنامج التدريبي من الموظفين، حسب الإدارة والمستوى الإداري"]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"البرامج التدريبية الأخرى"]
[]
[null,null,"اسم البرنامج التدريبي",null,"العدد المستهدف مشاركته في البرنامج التدريبي من الموظفين، حسب الإدارة والمستوى الإداري"]

{"sheet":"3. Acknowledgement","index":15,"n_rows":33,"n_cols":5,"rows_kept":33,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[5,2,5,4],[8,2,11,4],[13,2,18,4],[21,2,21,4],[23,2,26,4],[6,2,6,4],[19,2,19,4]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"إقرار وتعهد"]
[null,null,"يجب توقيع هذا الإقرار والتعهد من مؤسسي الشركة، أو من يمثلهم بموجب تفويض مصادق عليه."]
[]
[null,null,"أُقرّ بموجب هذا أنني قرأت نظام مراقبة شركات التمويل، ونظام الإيجار التمويلي، ونظام التمويل العقاري ولوائحها التنفيذية والأنظمة واللوائح ذات العلاقة في المملكة العربية السعودية، وأعلم أن تقديم أي معلومات غير صحيحة أو مضللة أو غير دقيقة أو غير مكتملة للمؤسسة أو لأي جهة أو لأي شخص طبيعي أو اعتباري حول ممارسة الأعمال التجارية في المملكة، سواءً كان ذلك عن علم أو لعدم المبالاة أو التقصير، يعتبر مخالفة تستوجب العقوبة بموجب نظام مراقبة شركات التمويل والأنظمة المرعية الأخرى."]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"وأقر أنني على علم ودراية بالمعلومات والبيانات المقدمة في طلب الترخيص وأن المستندات والمعلومات والبيانات المقدمة في هذا الطلب وتلك التي قدمت أو سوف تقدم مكملةً له هي مستندات ومعلومات وبيانات مكتملة وصحيحة ودقيقة ولا يوجد أي معلومات جوهرية أخرى لم يفصح عنها في طلب الترخيص، وأن المستندات والمعلومات والبيانات المقدمة في صيغة إلكترونية متطابقة مع المستندات والمعلومات والبيانات المقدمة في النسخ الورقية لمستندات ونماذج طلب الترخيص ومتوافقة معها، بما في ذلك توافق المعلومات المقدمة في قسم \"معلومات عن خطة العمل\" من نموذج طلب الترخيص مع مكونات خطة العمل المقدمة."]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"وأقر أني ومقدم طلب الترخيص سوف نقوم بتزويد المؤسسة فوراً بأي معلومات أو مستندات تراها ضرورية لأغراض دراسة طلب الترخيص."]
[]
[null,null,"وأقر أني ومقدم طلب الترخيص على علم بأن المؤسسة قد تقوم برفض طلب الترخيص أو إلغاء الترخيص ولا سيما إذا تبين أن مقدم طلب الترخيص  زود المؤسسة بمعلومات زائفة أو أغفل الإفصاح عن معلومات جوهرية كان عليه الإفصاح عنها لأغراض الترخيص."]
[]
[null,null,"وأقر أني ومقدم طلب الترخيص سوف نقوم بإخطار المؤسسة بأي معلومات أو تغيُرات هامة من شأنها أن تؤثر على دقة واكتمال المعلومات والنماذج والمستندات المقدمة ضمن طلب الترخيص وذلك خلال مدة أقصاها (30) يوم عمل من حصول مقدم طلب الترخيص أو الشركة على تلك المعلومات أو من حدوث التغيّر، وفي حالة مخالفة مقدم طلب الترخيص أو الشركة  لذلك سوف تكون عرضة لأي عقوبة يقررها نظام مراقبة شركات التمويل ولائحته التنفيذية."]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"الاسم:"]
[null,null,"التوقيع: "]
[null,null,"المنصب:"]
[null,null,"التاريخ:"]
[null,null,null,null,"الختم "]

{"sheet":"4. Fit and proper status","index":16,"n_rows":181,"n_cols":6,"rows_kept":181,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[6,0,6,6],[10,0,10,5],[12,6,170,7],[114,0,114,5],[148,0,148,5]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[null,"متطلبات الملاءمة للأشخاص"]
["يجب أن يحتوي هذا القسم على بيانات جميع المؤسسين والمرشحين لعضوية مجلس إدارة الشركة واللجان المنبثقة منه والمرشحين لتولي مناصب في الإدارة العليا مع توضيح ما إذا تم إرفاق نموذج متطلبات الملاءمة لكل منهم، علماً أنه يمكن الحصول على نموذج متطلبات الملاءمة من موقع المؤسسة على الانترنت (www.sama.gov.sa)."]
[]
[]
[]
["أولاً: اذكر أسماء وبيانات جميع المؤسسين في الشركة مع توضيح ما إذا تم إرفاق نموذج متطلبات الملاءمة لكل مؤسس مع طلب الترخيص:"]
[]
["م","اسم المساهم","الجنسية","نسبة الملكية","هل تم إرفاق نموذج متطلبات الملاءمة للمؤسس بعد إكماله؟","سبب عدم إرفاق نموذج متطلبات الملاءمة  "]
[1]
[2]
[3]
[4]
[5]
[6]
[7]
[8]
[9]
[10]
[11]
[12]
[13]
[14]
[15]
[16]
[17]
[18]
[19]
[20]
[21]
[22]
[23]
[24]
[25]
[26]
[27]
[28]
[29]
[30]
[31]
[32]
[33]
[34]
[35]
[36]
[37]
[38]
[39]
[40]
[41]
[42]
[43]
[44]
[45]
[46]
[47]
[48]
[49]
[50]
[51]
[52]
[53]
[54]
[55]
[56]
[57]
[58]
[59]
[60]
[61]
[62]
[63]
[64]
[65]
[66]
[67]
[68]
[69]
[70]
[71]
[72]
[73]
[74]
[75]
[76]
[77]
[78]
[79]
[80]
[81]
[82]
[83]
[84]
[85]
[86]
[87]
[88]
[89]
[90]
[91]
[92]
[93]
[94]
[95]
[96]
[97]
[98]
[99]
[100]
[]
["ثانياً: اذكر أسماء وبيانات جميع المرشحين لعضوية مجلس إدارة الشركة واللجان المنبثقة منه مع توضيح ما إذا تم إرفاق نموذج متطلبات الملاءمة لكل مرشح في المجلس أو لجانه مع طلب الترخيص:"]
[]
["م","اسم المدير المرشح","الجنسية","المنصب","هل تم إرفاق نموذج متطلبات الملاءمة للمرشح بعد إكماله؟","سبب عدم إرفاق نموذج متطلبات الملاءمة  "]
[1]
[2]
[3]
[4]
[5]
[6]
[7]
[8]
[9]
[10]
[11]
[12]
[13]
[14]
[15]
[16]
[17]
[18]
[19]
[20]
[21]
[22]
[23]
[24]
[25]
[26]
[27]
[28]
[29]
[30]
[]
["ثالثاً: اذكر أسماء وبيانات جميع المرشحين لتولي مناصب في الإدارة العليا في الشركة (بما في ذلك مناصب العضو المنتدب والرئيس التنفيذي والمدير العام ونوابهم والمدير المالي ومديرو الإدارات الرئيسة، أو من ينوب عنهم، ومديرو وظائف المراقبة، مثل المراجعة الداخلية، وإدارة المخاطر، والالتزام، أو من ينوب عنهم) مع توضيح ما إذا تم إرفاق نموذج متطلبات الملاءمة لكل مرشح مع طلب الترخيص:"]
[]
["م","اسم المدير","الجنسية","المنصب","هل تم إرفاق نموذج متطلبات الملاءمة للعضو بعد إكماله؟","سبب عدم إرفاق نموذج متطلبات الملاءمة  "]
[1]
[2]
[3]
[4]
[5]
[6]
[7]
[8]
[9]
[10]
[11]
[12]
[13]
[14]
[15]
[16]
[17]
[18]
[19]
[20]
[21]
[22]
[23]
[24]
[25]
[26]
[27]
[28]
[29]
[30]

{"sheet":"5. Attachments","index":17,"n_rows":111,"n_cols":4,"rows_kept":111,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[30,1,30,2],[31,1,31,2],[9,1,9,2],[9,3,9,5],[10,1,10,2],[11,1,11,2],[18,1,18,2],[19,1,19,2],[20,1,20,2],[21,1,21,2],[22,1,22,2],[24,1,24,2],[25,1,25,2],[26,1,26,2],[27,1,27,2],[28,1,28,2],[29,1,29,2],[23,1,23,2],[12,1,12,2],[13,1,13,2],[14,1,14,2],[15,1,15,2],[16,1,16,2],[17,1,17,2],[36,1,36,2],[37,1,37,2],[38,1,38,2],[39,1,39,2],[40,1,40,2],[41,1,41,2],[32,1,32,2],[33,1,33,2],[34,1,34,2],[35,1,35,2],[48,1,48,2],[49,1,49,2],[50,1,50,2],[51,1,51,2],[52,1,52,2],[53,1,53,2],[42,1,42,2],[43,1,43,2],[44,1,44,2],[45,1,45,2],[46,1,46,2],[47,1,47,2],[60,1,60,2],[61,1,61,2],[62,1,62,2],[63,1,63,2],[64,1,64,2],[65,1,65,2],[54,1,54,2],[55,1,55,2],[56,1,56,2],[57,1,57,2],[58,1,58,2],[59,1,59,2],[72,1,72,2],[73,1,73,2],[74,1,74,2],[75,1,75,2],[76,1,76,2],[77,1,77,2],[66,1,66,2],[67,1,67,2],[68,1,68,2],[69,1,69,2],[70,1,70,2],[71,1,71,2],[87,1,87,2],[88,1,88,2],[89,1,89,2],[78,1,78,2],[79,1,79,2],[80,1,80,2],[81,1,81,2],[82,1,82,2],[83,1,83,2],[7,1,8,5],[10,3,10,5],[11,3,11,5],[12,3,12,5],[13,3,13,5],[14,3,14,5],[15,3,15,5],[16,3,16,5],[102,1,102,2],[96,1,96,2],[97,1,97,2],[98,1,98,2],[99,1,99,2],[100,1,100,2],[101,1,101,2],[90,1,90,2],[91,1,91,2],[92,1,92,2],[93,1,93,2],[94,1,94,2],[95,1,95,2],[84,1,84,2],[85,1,85,2],[86,1,86,2],[23,3,23,5],[24,3,24,5],[25,3,25,5],[26,3,26,5],[27,3,27,5],[28,3,28,5],[17,3,17,5],[18,3,18,5],[19,3,19,5],[20,3,20,5],[21,3,21,5],[22,3,22,5],[35,3,35,5],[36,3,36,5],[37,3,37,5],[38,3,38,5],[39,3,39,5],[40,3,40,5],[29,3,29,5],[30,3,30,5],[31,3,31,5],[32,3,32,5],[33,3,33,5],[34,3,34,5],[47,3,47,5],[48,3,48,5],[49,3,49,5],[50,3,50,5],[51,3,51,5],[52,3,52,5],[41,3,41,5],[42,3,42,5],[43,3,43,5],[44,3,44,5],[45,3,45,5],[46,3,46,5],[59,3,59,5],[60,3,60,5],[61,3,61,5],[62,3,62,5],[63,3,63,5],[64,3,64,5],[53,3,53,5],[54,3,54,5],[55,3,55,5],[56,3,56,5],[57,3,57,5],[58,3,58,5],[71,3,71,5],[72,3,72,5],[73,3,73,5],[74,3,74,5],[75,3,75,5],[76,3,76,5],[65,3,65,5],[66,3,66,5],[67,3,67,5],[68,3,68,5],[69,3,69,5],[70,3,70,5],[83,3,83,5],[84,3,84,5],[85,3,85,5],[86,3,86,5],[87,3,87,5],[88,3,88,5],[77,3,77,5],[78,3,78,5],[79,3,79,5],[80,3,80,5],[81,3,81,5],[82,3,82,5],[95,3,95,5],[96,3,96,5],[97,3,97,5],[98,3,98,5],[99,3,99,5],[100,3,100,5],[89,3,89,5],[90,3,90,5],[91,3,91,5],[92,3,92,5],[93,3,93,5],[94,3,94,5],[110,0,110,6],[107,3,107,5],[108,3,108,5],[109,3,109,5],[101,3,101,5],[102,3,102,5],[103,3,103,5],[104,3,104,5],[105,3,105,5],[106,3,106,5],[108,1,108,2],[109,1,109,2],[103,1,103,2],[104,1,104,2],[105,1,105,2],[106,1,106,2],[107,1,107,2]]}
[]
[]
[]
[]
[]
[]
[null,"بيان المرفقات"]
[null,"يجب إكمال الجدول الآتي بحيث يشمل جميع النماذج والمستندات المرافقة لنموذج طلب الترخيص باستثناء نماذج متطلبات الملاءمة الواردة بيانتها في قسم \"متطلبات الملاءمة للأشخاص\". ويمكن طباعة أكثر من نسخة من هذا الجدول في حال الحاجة لمساحة إضافية."]
[]
["م","المرفق",null,"عدد صفحات المرفق"]
[1]
[{"$f":"A11+1","v":2}]
[{"$f":"A12+1","v":3}]
[4]
[5]
[6]
[7]
[8]
[9]
[10]
[11]
[12]
[13]
[14]
[15]
[16]
[17]
[18]
[19]
[20]
[21]
[22]
[23]
[24]
[25]
[26]
[27]
[28]
[29]
[30]
[31]
[32]
[33]
[34]
[35]
[36]
[37]
[38]
[39]
[40]
[41]
[42]
[43]
[44]
[45]
[46]
[47]
[48]
[49]
[50]
[51]
[52]
[53]
[54]
[55]
[56]
[57]
[58]
[59]
[60]
[61]
[62]
[63]
[64]
[65]
[66]
[{"$f":"A76+1","v":67}]
[68]
[69]
[70]
[71]
[72]
[73]
[74]
[75]
[76]
[77]
[78]
[79]
[80]
[81]
[82]
[83]
[84]
[85]
[86]
[87]
[88]
[89]
[90]
[91]
[92]
[93]
[94]
[95]
[96]
[97]
[98]
[99]
[100]
["نهاية نموذج طلب الترخيص"]